Liebe Newsweek, Unsere Mutter starb letztes Jahr und hinterließ ein Erbe von etwa 300.000 Dollar, das jedem von 5 Geschwistern gegeben werden sollte. Wegen einiger rechtlicher Probleme wurde noch nichts davon von den Treuhändern, meiner Schwester und meinem Bruder, verteilt. Diese Probleme werden innerhalb weniger Monate behoben.

Mein Bruder, einer der Treuhänder, starb kürzlich und hinterließ seine über 70-jährige Witwe aufgrund ihrer Ausgabengewohnheiten pleite. Wir lieben unsere Schwägerin, aber sie kann nicht mit Geld umgehen und wird es schnell verpulvern, wenn es ihr auf einmal gegeben wird. Moralisch denken wir, dass sie Anspruch darauf hat, aber gibt es eine Möglichkeit, es ihren Kindern in kleinen Raten zu geben, oder gibt es eine Möglichkeit, dass wir überlebenden Geschwister eine juristische Person gründen können, um es zu halten? und es ihr in Schritten geben? Wenn sie es nicht auf die gleiche Weise versteht wie der Rest von uns, wird sie wütend sein. Sie hat die SS und seine kleine Rente zum Leben. Ihr Haus wurde mehrfach refinanziert, um Kreditkarten zu bezahlen, daher befürchte ich, dass es im Haus wenig Eigenkapital gibt.

Was können wir tun? Vielen Dank im Voraus für Ihre Hilfe.

Nils, unbekannt

Lesen Sie die Trust-Dokumente und sehen Sie, was sie sagen

Andrew M. Lieb, Managing Partner von Lieb at Law.

Was für eine schwierige Situation und ich bin sicher, dass Sie nicht der einzige sind, der sich wegen so etwas gestresst fühlt; Zuzulassen, dass das Geld deiner Eltern verschwendet wird, ist eine emotionale Herausforderung.

Wenn es sich jedoch um einen Trust handelt, bestimmen die Bedingungen des Trusts, was mit dem Geld aus dem Trust passiert. Andere Begünstigte können also nichts daran ändern, wer Geld von der Stiftung bekommt, unabhängig davon, wie gutmütig Sie motiviert sind. Das heißt, vielleicht hat Ihre Schwester, die die Treuhänderin oder die stellvertretende Treuhänderin für Ihren verstorbenen Bruder ist, die Befugnis, Ausschüttungen in den Treuhanddokumenten einzuschränken.

Oftmals wird einem Treuhänder eine solche Macht im Trust gewährt. Sie sollten daher die Trust-Dokumente lesen und sehen, was sie sagen. Bei Trusts ist eine Rechtsberatung ohne Prüfung der Dokumente wie eine medizinische Beratung in einer Pause ohne vorherige Prüfung des Röntgenbildes. Viel Glück.

Es kann möglich sein, die Treuhandgelder zu schützen und die Schwägerin zu unterstützen

Familienrechtsanwältin Sabrina Shaheen Cronin, Gründerin und geschäftsführende Gesellschafterin von The Cronin Law Firm.

Die Verteilung des in einem Trust enthaltenen Vermögens nach dem Tod eines geliebten Menschen kann manchmal mit einer Reihe einzigartiger Herausforderungen verbunden sein, wie z. B. der in dieser Angelegenheit dargestellten misslichen Lage. Im Allgemeinen wird ein gut geschriebenes Treuhanddokument den Treuhändern Anweisungen bezüglich ihrer Fähigkeit geben, das Vermögen des Treuhandvermögens zu kontrollieren und zu verteilen. Beispielsweise geben einige Treuhanddokumente den Treuhändern die Möglichkeit, Vermögenswerte unter Berücksichtigung der Umstände nach billigem Ermessen zu verteilen. Diese Art von Sprache kann dem Treuhänder die Befugnis verleihen, die Vermögenswerte an die Begünstigten zu verteilen, wie sie es für angemessen halten; sei es in einem Pauschalbetrag, in Ratenzahlungen oder in einen völlig separaten Trust, der die Begünstigten unterstützen soll. Für den Fall, dass der Trust nicht die Sprache enthält, die dem Treuhänder weitreichende Befugnisse verleiht, sondern stattdessen strenge Anweisungen enthält, an wen die Gelder wie und wann verteilt werden sollen, kann der Vermögensverteilungsprozess komplexer werden.

Wenn der Trust in diesem speziellen Szenario den Treuhändern erlaubt, die Gelder nach eigenem Ermessen zu verteilen, ist es möglicherweise am besten, einen separaten Trust mit den Geldern zu gründen, die zur Unterstützung ihrer Schwägerin verwendet werden sollen. Dies kann jedoch den Trust einer zusätzlichen Prüfung und potenziellen Rechtsstreitigkeiten aussetzen, wenn sie das Bedürfnis verspürt, die Entscheidungen der Treuhänder vor Gericht anzufechten. Für den Fall, dass das Treuhanddokument den Treuhändern keine so weitreichende Autorität verleiht und die Familie wirklich glaubt, dass ihre Schwägerin inkompetent oder nicht in der Lage ist, für sich selbst zu sorgen, kann es sich lohnen, einen erfahrenen Nachlassanwalt zu konsultieren, um eine Vormundschaft über die zu erhalten Schwägerin. Grundsätzlich können Familienangehörige beim Nachlassgericht die Vormundschaft für Personen beantragen, die möglicherweise nicht in der Lage sind, für ihren Lebensunterhalt oder ihre eigene Versorgung zu sorgen, insbesondere in Fällen, in denen eine nachweisliche geistige Behinderung vorliegt. Wenn dies der Fall ist, kann ein erfahrener Nachlassanwalt, der sich mit Vormundschaftsangelegenheiten auskennt, der Familie helfen, voranzukommen und möglicherweise Vormundschaft und Kontrolle über die Finanzen der Schwägerin und letztendlich über das Erbe zu erlangen unter der Treuhand.

Eine andere Möglichkeit könnte sein, dass eines der Kinder der Schwägerin eine Vollmacht über ihre Finanzen erhält. Solange eine dauerhafte Vollmacht oder Finanzvollmacht gemäß den Gesetzen des Bundesstaates ordnungsgemäß entworfen und ausgeführt wird, könnte sie einem der Kinder der Schwägerin die Möglichkeit geben, ihre Finanzen zu überwachen und Ausgaben zu kontrollieren. Dies müsste natürlich freiwillig von der Schwägerin vereinbart werden und würde die Unterstützung eines erfahrenen Anwalts für Nachlassplanung erfordern.

Zusammenfassend kann es abhängig von den spezifischen Bestimmungen des Trusts und den Gesetzen des Staates, in dem der Trust verwaltet wird, möglich sein, die Trustfonds zu schützen und die Schwägerin zu unterstützen, um sicherzustellen, dass sie fortfahren kann komfortabel und sorgenfrei leben. In jedem Fall ist es eine liebevolle und freundliche Geste für die Geschwister des verstorbenen Bruders, sicherzustellen, dass seine hinterbliebene Ehefrau aus Geldern versorgt wird, die sie ihr möglicherweise nicht unbedingt geben müssen. Neil erwähnt, dass das Erbe schon vor einer Weile hätte verteilt werden sollen. Er erwähnt nicht, welche rechtlichen Probleme die Verteilung verhindert haben oder ob der Trust Anweisungen dazu gibt, ob der Ehepartner eines verstorbenen Geschwisters berechtigt ist, etwas zu erben. Viele Fakten, die unbekannt bleiben, könnten das Ergebnis erheblich beeinflussen. Neil gibt an, dass sie alle das Gefühl haben, dass es moralisch das Richtige ist; und wenn alle aufeinander abgestimmt sind, laufen die Dinge im Allgemeinen viel reibungsloser.”